近些年.我国金融业蓬勃发展、金融投资者增长迅速，但依然存在金融市场发育不尽充分、金融投资者成熟度有待提高等问题。而由于我网金融市场发展的特殊性，以发达国家金融投资者为研究对象的主流金融理论是否适用于我国金融投资者尚待论证。
基于此，本研究以我国金融投资者和潜在参与者为研究对象，试图探究金融风险偏好和金融投资理性的影响因素及潜在作用机制，用于丰富发展中国家金融投资理论，并用以指导我国金融投资实践。
首先，通过微观调查的方法探究个体经历层面、人格层面、人际层面中金融风险偏好的影响因素，并以此为基础进一步揭示金融投资直接经验和金融知识、重要他人金融投资经验及金融机构从业经验等间接经验在对金融风险偏好影响中的作用机制。
其次，通过理论推演.从两个不同视角对金融投资理性加以界定，并通过测量的方法，依据期望效用理论的基本准则建构金融投资智慧指数，依据主客观评价差异建构两种金融投资能力认知偏差。在此基础之上，实证检验金融投资理性在个体经历层面、人格层面、人际层面上的影响因素，并进一步揭示其作用机制以探析金融知识对金融投资理性促进作用得以实现的条件。
最后，基于我国和澳大利亚金融市场发展的相似性和差异性，在国内研究的基础之上，引入实验的方法，提供了研究设计方案，用以探究情境因素和产品因素对金融风险偏好及金融投资理性的影响，同时综合考量经济因素、文化因素、情境因素、产品因素、个体因素、人际因素等在金融风险偏好和金融投资理性预测中所起作用，并对国内研究的跨文化一致性加以检验。
